Qu’est-ce que la grève ? – Le Défiant

L’un des principaux avantages de la technologie blockchain est qu’elle peut offrir des services bancaires sans banques.

Au lieu d’employés de banque, il y a des contrats intelligents. Au lieu de bureaux et de gardes, il existe un réseau décentralisé sécurisé par son mécanisme de consensus. C’est le fondement de la finance 2.0, ou finance décentralisée (DeFi).

L’une des fonctionnalités DeFi les plus recherchées est le jalonnement. Tout comme les banques paient des intérêts sur les dépôts, les contrats intelligents versent des revenus aux détenteurs de jetons qui misent leurs actifs.

Faire travailler votre argent cryptographique pour vous

Depuis des temps immémoriaux, l’emprunt et le prêt sont la pierre angulaire de toute économie. Les emprunteurs ont besoin d’argent pour développer leur entreprise, ou ils peuvent avoir besoin d’argent pour se sortir de difficultés financières temporaires.

À leur tour, les prêteurs fournissent des fonds pour répondre à la demande d’emprunt. Pour que cela en vaille la peine et couvrir le risque s’ils ne sont pas remboursés, ils facturent un taux d’intérêt, de sorte que les emprunteurs doivent rembourser plus qu’ils n’ont emprunté. Sinon, pourquoi les prêteurs s’en soucieraient-ils ?

Ce processus est désormais entièrement automatisé. Grâce à la base de données distribuée et immuable de la blockchain alimentant les contrats intelligents, la demande d’emprunt est plus facile à satisfaire que jamais. Dans le monde de la cryptographie, il est utilisé de manière interchangeable avec différents termes.

Comment fonctionne La grève travailler?

Le jalonnement consiste à verrouiller des actifs numériques dans une plate-forme de contrat intelligente telle qu’Ethereum, Cardano ou Solana. Ce sont tous des preuves de-pieu réseau blockchain. Cela signifie qu’au lieu d’utiliser des machines ASIC spécialisées pour exécuter des fonctions de hachage cryptographique, comme c’est le cas dans la blockchain de preuve de travail de Bitcoin, ils utilisent une méthode différente pour sécuriser et vérifier les transactions.

Comme leur nom l’indique, les blockchains de preuve de participation utilisent des validateurs économiques au lieu de mineurs. Dans ce mécanisme de consensus, les validateurs utilisent leurs fonds cryptographiques verrouillés en remplacement des mineurs ASIC gourmands en énergie. C’est leur enjeu dans le réseau.

La principale différence entre la preuve de travail et la preuve de participation est leur fondement, l’électricité physique par rapport à l’électricité physique. fonds crypto économiques. Source : Etherplan.com

Certains considèrent le consensus PoS comme une faiblesse car il faudrait posséder 51% du réseau pour le compromettre. En revanche, un PoW devrait être surmonté avec une puissance CPU brute, ce qui est à ce stade pratiquement impossible.

Quel que soit le système qui fera ses preuves à l’avenir, les validateurs reçoivent de petites récompenses lorsque les gens utilisent le réseau, tout comme les mineurs de Bitcoin. En fait, lorsque les 21 millions de bitcoins seront extraits, les mineurs commenceront également à recevoir des frais de transaction au lieu de récompenses en bloc.

De la même manière, si les validateurs se comportent mal, ils sont coupés. Cela signifie que leurs fonds cryptographiques verrouillés sont réduits.

Dans le cas de la plus grande plate-forme de contrats intelligents, Ethereum, qui est sur le point de passer à une blockchain entièrement PoS, la réduction est effectuée pour deux raisons : les infractions d’attestation et de proposition.

Source : beaconscan.com

En automatisant les incitations et en décourageant la malhonnêteté, les réseaux de preuve de participation (PoS) sont sécurisés sans institutions centralisées. L’enjeu des validateurs est le fondement de la fiabilité du réseau. Cependant, le jalonnement peut aussi signifier autre chose.

Strike As Liquidity Mining

Lorsque les gens utilisent le mot « jalonnement » en référence à la crypto-monnaie, cela peut signifier soit un jalonnement de validateur, soit une extraction de liquidité. Par exemple, un commerçant de crypto peut dire ‘J’ai jalonné X jetons dans la plate-forme Y pour un rendement Z‘. Cela signifie qu’ils sont devenus un mineur de liquidités en bloquant leurs jetons pour que d’autres commerçants les utilisent en échange d’une petite réduction.

Bien que les échanges centralisés tels que Coinbase ou Binance fournissent des échanges de jetons de la même manière que les banques fournissent des échanges de devises, la même chose peut être faite avec des échanges décentralisés. Pour que cela soit possible, des liquidités doivent être fournies, afin que les échanges puissent se dérouler sans heurts sans délai.

La mesure de toute liquidité du marché est la vitesse à laquelle les traders peuvent vendre/acheter des actifs sans changement de prix majeur. Par exemple, les jetons non fongibles (NFT) sont des actifs intrinsèquement illiquides car leur prix est spéculatif et peu disponible, tout comme sur le marché immobilier.

Pour les jetons ordinaires, un échange comme Coinbase est le teneur de marché qui fournit des liquidités pour les échanges de jetons. Sans eux, comment atteindre la liquidité ? Grâce à l’utilisation de teneurs de marché automatisés (AMM). Par exemple, un échange décentralisé Uniswap utilise le protocole AMM pour faire de chacun un fournisseur de liquidités.

Source : Uniswap.org

Toute personne disposant d’un portefeuille crypto peut devenir un fournisseur de liquidités en jalonnant ses jetons dans un pool de liquidités, qui n’est qu’un autre contrat intelligent. Ensuite, lorsqu’un trader souhaite échanger le jeton A contre le jeton B, il puise dans ce pool, ce qui donne une réduction au fournisseur de liquidités.

De même, le même processus se produit avec des protocoles de prêt tels que Compound, Aave et autres. Au bout du compte, le jalonnement est une forme de revenu passif utilisant des fonds cryptographiques. Cette utilisation prend couramment trois formes :

  1. Staking d’actifs cryptographiques pour sécuriser le réseau blockchain lui-même
  2. Implanter des actifs cryptographiques pour fournir des liquidités sur les échanges décentralisés
  3. Staking d’actifs cryptographiques pour fournir des liquidités sur les plateformes de prêt

La grande question est de savoir quelle forme d’utilisation du jalonnement est la plus rentable ? La réponse à cette question est l’objectif principal des producteurs de rendement qui recherchent toujours le prochain APY le plus élevé (rendement annuel en pourcentage).

Taille de grève et rentabilité

Selon l’agrégateur Staking Rewards, le total des actifs cryptographiques jalonnés sur différentes plates-formes de blockchain s’élève à environ 280 milliards de dollars.

Top six des crypto-monnaies par capitalisation boursière : Récompenses de grève

Comme vous pouvez le voir, les récompenses de jalonnement dépassent complètement le taux d’intérêt national moyen du compte d’épargne du secteur bancaire de 0,06 %. De plus, lorsque nous examinons les protocoles de prêt eux-mêmes, les récompenses de mise sont encore plus élevées.

Cela annule effectivement l’effet érosif de l’inflation sur l’épargne. Généralement, les pièces stables offrent les rendements de jalonnement les plus élevés et les plus fiables pour la simple raison que leur demande dépasse leur offre. Après tout, les stablecoins annulent la volatilité crypto inhérente tout en étant également une crypto-monnaie. En tant que tels, les stablecoins sont un choix naturel pour un système de paiement mondial bon marché et instantané.

Comment pouvez-vous commencer à frapper ?

L’un des moyens les plus populaires et les plus simples de commencer à gagner un revenu de jalonnement passif est via MyContainer. Cette dApp vous soulage du travail manuel consistant à trouver la bonne pièce et la bonne blockchain à miser.

Au lieu de cela, tout en un seul endroit, il propose plus d’une centaine de pièces à jalonner. Une fois sélectionné, MyContainer exploite ces dépôts en arrière-plan, vous restituant les rendements de jalonnement. Par conséquent, leur modèle commercial est coupé dès le départ – coupé à partir d’une coupe.

La grève en vaut-elle la peine ?

Le jalonnement devient de plus en plus populaire dans le monde de la cryptographie et dans la finance traditionnelle. Après tout, ce n’est un secret pour personne que les actions de day-trading entraînent des pertes pour la grande majorité des investisseurs. Par exemple, une étude d’eToro a conclu que 80 % des day traders perdent de l’argent sur un an, avec une perte moyenne de 36,3 %.

Néanmoins, les risques liés au jalonnement ne doivent pas non plus être négligés :

  • Volatilité crypto, si vous décidez de miser des jetons non stables.
  • Périodes de verrouillage – tant que vous conservez la propriété, les jetons ne sont pas disponibles pendant.
  • Hacks – peu de plateformes ont une assurance. Néanmoins, même ceux qui n’ont pas tendance à rembourser les actifs à moins qu’ils ne subissent une atteinte à leur réputation. Par exemple, dans un récent hack Axie Infinity de 600 millions de dollars, l’équipe a promis des remboursements.

Avec ces mises en garde à l’esprit, le jalonnement est une entreprise rentable par rapport à la finance traditionnelle par une marge importante, supérieure à l’inflation. De plus, comme il ne repose pas sur un engagement actif, le jalonnement est une forme d’investissement à long terme à faible anxiété, à définir et à oublier.